时间:2022-05-11 09:52:36

来源:乐建宝服务中心

建企资金风险该如何规避?不妨试试这套解决方案!

时间:2022-05-11 09:52:36

来源:乐建宝服务中心

资金是企业生存与发展的基础,是企业进行经营活动的血脉,流畅的资金循环是保证生产和经营健康运转的前提。对于体量庞大的建筑企业而言,更是离不开稳健的资金链来支撑项目运转。可随着市场竞争日益加剧,建筑企业资金管理的一系列问题纷沓至来,工程垫资越来越多,拖欠工程款居高不下,资金紧张的矛盾日益突出,严重制约了企业的生存和发展,弱化了企业的市场竞争。那么,乐小狮将与大家深入探讨一下建筑企业资金管理存在的问题及解决方案。

建筑企业资金管理存在的问题

01

资金分散且周转期长

建筑企业合同标的大、工期较长,基于不同业主、专业,公司一般采用项目经理责任制,独立建账户核算,开户与缴纳税费。建筑企业往往多个项目同时开工,导致建筑企业同一法人单位下拥有多个银行账户,加剧了资金分流,资金难以统一管理调配,同时工程项目从垫资到工程款完全收回一般需要3~5年时间,资金的周转期非常长,这造成了闲置资金与资金短缺两种局面并存。

02

资金预算管理不完善

虽然大多数施工项目管理者对资金预算的重要性都有广泛的认同,但科学合理的财务预算主要来自对于材料市场的准确预期和工程预算人员的经验能力,然而工程材料市场变化莫测,但财务人员综合素质满足不了当前阶段的发展要求,预算管理人员经验不足,缺乏对材料价格的系统性分析和未来走势判断,因此预算编制与预算的执行与控制存在偏差,因此资金使用计划、分阶段的资金安排往往与实际存在偏差,结果极易导致项目资金链条的断裂,最终影响到施工任务不能如期完成。

03

资金管理监管力度不足

建筑企业项目多、分布广的特性,致使企业总部无法对各项目部资金流转起到有效的监督作用。在项目资金管理过程中,管理人员对企业财务状况了解不足,财务人员对各项目经营状况也缺乏了解,部门之间沟通障碍重重产生难以逾越的信息鸿沟。同时,建筑企业没有制定行之有效的监管考核办法,缺乏健全的奖惩体系,事后监督对项目资金管控不力的情况发挥不出实际效果。

当然,建筑企业资金管理痛点不仅仅是乐小狮提到的以上三点,诸如“资金利用率低、缺乏标准化资金管理制度、工程垫资与工程款拖欠”等问题也是迫在眉睫,这就需要企业根据实际需求找准变革方向,才能从根本上解决资金管理问题。当下就有解决建筑企业资金管理难题的绝佳方案,请随乐小狮往下看吧!

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乐建宝资金管理解决方案

企业的资金资源总是有限的,那么在企业的发展过程中,如何对于某一个阶段的资金投放与使用进行合理规划并执行是企业要解决的当务之急。乐建宝作为“施工企业移动办公行家”,紧紧抓住“信息实时反映、过程高效控制、结果智能分析”三个核心,通过系统的资金收付、费用预警、资金归集、智能分析等功能,强化资金的事前、事中、事后全过程控制,切实防范资金风险,促进建筑企业经营质量和增收创效不断跃上新台阶。

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乐建宝资金管理框架图


01

信息实时反映

掌控收支状态

从乐建宝V7.9起,系统对资金管理进行了全新升级,将资金管理进行归整形成统一模块,构建了高效、智能、全面的收支管理体系。通过收/付款与收付记录结合运用,以项目或供应商为纬度,以收付为经度,编织出企业资金的精准地图,便捷定位每一笔资金的来路与归途。

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收/付款列表数据信息实时反馈清晰罗列,公司管理层及财务人员能够及时掌握每一笔收付情况。通过资金管理-收付记录,按照月、年、项目、供应商等多维度数据能清晰横纵对比公司每笔收入和支出的详细情况,以及与最初设定的项目收入预估和支出预算之间的差异,从而有效控制项目执行过程中的成本支出和收支差,有利于实现项目利润最大化。

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收入与支出是资金的两面,对其进行细化体现出管理的多维。通过给收支一个“收纳盒”,实时记录每一笔收付,实现专项专款管理,让资金在“来去”之间,发挥出最大的价值。

02

过程高效控制

多维费控预警

乐建宝在项目执行过程中,以高效监督、多维预警、科学费控为核心出发点,利用多维度费用管控手段帮助企业防范资金收付风险,满足企业多场景资金管理需求,把有限的资源进行合理配置,将资金效能发挥到最大化。

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一方面,乐建宝合同管理与审批关联,领导层可以全程把控资金付款,对现金流转起到高效监督的作用。不仅能解决审批流程耗时久、回应慢、决策链条过长,不利于项目推进的问题,更重要能对项目资金收付款进行预警提醒,在合同收付中设置关键节点,实现对合同资金数据的预警跟踪,确保及时收付款。另一方面,乐建宝资金管理-费控线公式,通过科学的费控线公式,将项目可使用资金预设在合理数额,如有超付情况系统将标红预警,预控严防资金超付风险,确保企业保证项目利润最大化。

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不仅如此,建筑企业项目资金管理模式多样需求也多样,为了满足企业现实业务场景,乐建宝-资金管理还支持扣款、退款(投标保证金、质量保证金等往来款的管理)等业务,以上管理手段能辅助企业在资金执行过程中做到有效控制资金、规避一切资金往来风险,最终实现最优配置资金。

03

结果智能分析

多维数据支撑

往往很多企业在资金管控过程中,只注重了事前与事中的把控而忽略了事后对资金复盘分析,事后分析是资金管理必不可少的一部分,为了能让建筑企业能对在建项目、竣工项目有效复盘分析,对未开工项目资金管控提供科学、系统、全面的数据支撑,因此乐建宝把资金报表作为资金管控重要的一环,涵盖了项目收支表、付款报表、资金流水表、资金类型表等多维度智慧报表。

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企业管理层可以通过项目收支表、付款报表的月度、季度、年度等维度知悉项目资金流转情况,辅助管理层更好的统筹资金,确保现金流能够稳健流转。通过资金流水表,统计项目有效的收付款明细流水,让管理者直观了解项目获取利润的能力。通过资金类型表,按项目为统计维度,根据用户定义的资金类型进行分类统计,让管理者清楚知晓项目资金到底花在哪儿了。

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乐建宝-资金报表非常具有针对性,能帮助管理者从全方位角度把控资金动向。一次有效的复盘分析,不仅对进行中项目实现精准预控,使项目资金高效配置,而且能为未来开展的新项目做科学、正确的数据支撑,让企业资金能够保持长久稳健流转,对企业生存与发展有着巨大意义。

总结

随着企业在市场经济环境下面临越来越复杂的经营局面,一旦企业应对不善,往往导致较大的资金管理风险,因此企业应当针对企业的实际情况,不断提高资金管理水平,只有这样才能合理控制运营风险,让经营理念和模式与时俱进、企业价值稳步提升,在市场经济环境下更好的自我完善和发展。

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在此市场环境下,“施工企业移动办公行家”乐建宝充当了助推建企发展的重要角色,是辅助建筑企业资金管理的技术支撑,一方面,保证上下游单据的有效、高速的传递,保证业务数据的同步性和账务数据的准确性,有效的降低资金数据传递时间,从而提高了整个企业工作效率。另一方面,管理层对项目资金的高效控制,确保了企业现金流的稳定性,实现企业资金的合理筹划、统一调度及有效监督,能够保证企业能长远稳健的发展。